中国人民银行上海总部文件
银总部发〔2016〕122 号
中国人民银行上海总部关于进一步拓展自贸区
跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知
上海市各金融机构：
现将《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创
新和实体经济的通知》印发给你们，请遵照执行。
附件：关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创
新和实体经济的通知
中国人民银行上海总部
2016 年11 月18 日
中国人民银行上海总部文件
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附件：
关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能
支持科技创新和实体经济的通知
根据《进一步推进中国（上海）自贸试验区金融开放创新试
点加快上海国际金融中心建设方案》(银发〔2015〕339 号第（一）
及第（二）条），现就中国（上海）自由贸易试验区进一步拓展跨
境金融服务功能支持上海科创中心建设和实体经济的有关事项通
知如下：
一、支持为上海科技创新等中心建设中的海外引进人才提供
相关服务
（一）为便利引进海外人才，服务具有全球影响力的科技创
新等中心的建设，支持金融机构在分账核算单元为以下人员开立
账户：
1、符合相关认定标准的外籍高层次人才；
2、在“上海科技创新职业清单”内机构就业、持有境外永久
居留证的中国籍人才；
3、在中国注册的国际性组织中工作并按国际雇员管理的个人；
4、其他符合条件的在“上海科技创新职业清单”内机构就业
境外个人等。
（二）服务可包括与其境内就业和生活相关的各项金融服务；
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境外医疗保健、子女教育、赡家费用等相关的跨境金融服务，包
括原住国/地区的物业费用、还房屋按揭贷款、消费贷款、支付公
积金和养老保险、购买医疗保险、支付公用事业费用、相关捐赠
等；参与境内外股权激励计划相关的金融服务；开展投资、财富
管理等区内及境外资本项下业务的相关金融服务；支持条件成熟
时，按有关规定进入境内相关市场投资。
（三）银行应凭上海市公安局出入境管理局核发的《中华人
民共和国外国人居留许可》（居留事由为工作且备注栏注明“人
才”，或居留事由为工作并同时提供“上海科技创新职业清单”内
机构的就业证明，或中国永久居留证）以及本人有效身份证件（护
照、侨居海外的永久居留证等带有照片的身份证件），按“展业三
原则”对符合上述条件的人员进行实名认证后，为其开立账户并
提供相关服务。在分账核算单元下办理的，账号前缀应以FTF 开
头。
（四）上述人员开立的账户收入来源应为本人境内外合法收
入；不得为他人代收代付。
二、支持金融机构按科技创新生命周期规律提供全程全方位
跨境服务
在现有本外币账户服务基础上，金融机构可以依托分账核算
单元为科技创新提供全生命周期的各项跨境金融服务：
（一）创意期和研发期。支持金融机构为服务科技创新初期
的创智天地、孵化器、技术收储等经营主体吸收并开展种子基金、
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天使基金等跨境投融资活动提供相关的跨境金融服务。境外种子
基金、天使基金等在分账核算单元开立账户向境内科技创新主体
办理投资相关的结算等业务。
（二）成果转化期和成长期。支持金融机构为科技创新早期
的企业吸收风投资本、境外融资以及开展技术贸易等提供相关的
自由贸易账户跨境金融服务。境外风投资本、融资提供主体等相
关主体在分账核算单元开立账户向境内科技创新主体办理投资相
关的结算等业务。
（三）发展期和成熟期。支持金融机构为科技创新中后期的
企业开展跨境筹资、增资扩股、上市、收购兼并、技术贸易、特
许经营、资金集中管理等提供相关跨境金融服务。
（四）金融机构在为上述业务提供相关服务时应切实遵循跨
境交易真实性、合规性原则。
三、支持银行为跨境电子商务提供跨境结算服务
根据《国务院办公厅关于促进跨境电子商务健康快速发展的
指导意见》（国办发〔2015〕46 号）和《关于促进本市跨境电子
商务发展的若干意见》（沪办发〔2015〕32 号），支持上海地区的
银行和支付机构为跨境电商企业提供基于自由贸易账户的跨境金
融服务。
（一）上海地区的银行直接为跨境电商企业提供服务。银行
可为注册在区内的跨境电子商务企业开立账户，提供基于该企业
开展的真实跨境电子商务所需的跨境本外币结算服务。跨境电商
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企业的外币结算业务应坚持“谁出口，谁收汇；谁进口，谁付汇”
的原则。跨境电子商务交易电子底单信息流应作为重要业务资料
留存备查。
（二）银行与支付机构合作为跨境电商企业提供服务。上海
地区的银行应审慎选择拟合作的支付机构，在确保备付金安全的
基础上，可为符合条件且已取得互联网支付业务许可的上海市支
付机构法人开立账户，提供基于真实跨境电子商务的本外币跨境
支付服务。
（三）银行直接或与支付机构合作为跨境电商企业提供跨境
结算业务，应按规定填报并留存境内银行涉外收付相关凭证。
（四）支付机构的客户备付金跨境本外币支付业务须遵照《支
付机构客户备付金存管办法》及中国人民银行和国家外汇管理局
其他相关客户备付金监管要求执行。
（五）银行应与支付机构签订办理跨境电子商务本外币支付
业务的协议并报人民银行上海总部备案。银行应按照中国人民银
行和国家外汇管理局有关规定负责对通过支付机构办理的本外币
跨境支付业务的真实性及合规性进行审核。
（六）支付机构向银行提交的本外币跨境支付业务应具有真
实合法的货物贸易和服务贸易交易背景（暂限于货物贸易以及服
务项下的留学教育、航空机票、酒店住宿等三项）。同时，应符合
国家有关法律法规，履行反洗钱、反恐怖融资审核职责，并保留
相应交易记录，配合国家有关部门的检查。
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四、支持为跨国企业集团提供全功能型跨境双向人民币资金
池等资金集约化管理服务
支持跨国企业集团设立在岸的全功能型跨境人民币资金池，
集中管理全球人民币资金。
（一）根据董事会授权，跨国企业的区内或境外机构可设立全
功能型的跨境双向人民币资金池，开展集团内跨境资金集中管理。
（二）开展全功能型资金池业务的跨国企业集团应至少包含
三家或以上的境内外生产及经营型成员企业（被列为出口重点监
管企业名单内以及货物贸易外汇分类等级为B、Ｃ类的企业除
外），并能够提交完整年度的真实的财务会计报表。参池成员企业
与其他跨境资金池不重合。
（三）全功能型资金池运行中可根据银企账户协议接受日间
及隔夜透支服务。
（四）全功能型资金池支持境外成员企业与区内的主办企业
之间或境外主办企业与区内成员企业之间自行选择货币进行资金
归集。境外主办企业或区内主办企业与境内区外成员企业之间应
以人民币进行资金归集，人民币资金“二线”归集遵循跨境融资
宏观审慎管理框架下的双向上限管理模式，即：跨境人民币资金
净流出（入）额上限=资金池应计所有者权益*宏观审慎政策系数，
宏观审慎政策系数为1。中国人民银行上海总部可根据国际收支
形势变化和市场需求进行调节。
（五）中国人民银行上海总部探索负面清单管理模式，支持
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全功能型资金池账户用于满足集团内成员间的经营性融资需求、
以保值增值为目标的财务管理需求、集团内及供应链上集中收付
需求等，严格控制资金用于非自用房地产和股票市场投资。全功
能型资金池可按有关规定进入境内相关市场开展投资，支持集团
总部实现人民币资金在岸集约化管理。
（六）参与全功能型资金池跨境资金归集的应为企业产生自生
产经营活动和实业投资活动的现金流，外部融资产生的现金流暂不
得参与归集。在实际操作中，暂按扣除未偿银行贷款余额掌握。
参池成员企业被动态调整入出口重点监管企业名单或货物贸
易外汇分类等级B、Ｃ类的，期间不再参与全功能型资金池的资
金归集业务。
（七）金融机构应按“展业三原则”做好反洗钱、反恐怖融
资以及反逃税等相关工作，对全功能型资金池内的资金兑换和汇
划加强适当性评估和真实性审核。
（八）金融机构应配合中国人民银行上海总部做好对所建全
功能型资金池跨国企业集团及参与成员企业的系统信息初始化工
作，并确保数据报送的及时、完整、准确。
五、支持金融机构开展国际贸易融资和再融资业务
（一）支持金融机构通过分账核算单元为企业提供本外币国
际贸易融资。国际贸易融资应以真实合法的国际贸易为前提。
（二）金融机构为国际贸易提供融资后可在区内及境外办理
贸易再融资业务，自主选择再融资币种，管理货币风险。
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（三）支持企业和金融机构依托中国人民银行票据交易基础
设施办理相关的贸易融资和再融资。
六、支持开展跨境股权投资业务
（一）区内设立的股权投资项目公司和股权投资基金，可在
金融机构分账核算单元开立账户向区内及境外募集资金开展跨境
股权投资。
（二）跨境股权投资应遵循绿色投资、科创投资等理念。应
重点投向上海科创中心建设领域、绿色环保、“一带一路”建设相
关等领域，支持实体经济增强资本实力。
七、支持为“一带一路”和“走出去”企业提供各项跨境金
融服务
（一）为支持“一带一路”和“走出去”，境外中资企业、合
资合作企业等可在统一授信框架下在金融机构的分账核算单元开
立账户，根据自身商务谈判约定的条件办理与投资及境外项目工
程类相关的定金和预付款等的跨境结算、在当地开展的商务、贸
易、投资活动所需的国际及跨境结算汇兑、担保、融资、流动性
以及风险管理等业务。
（二）为支持“一带一路”建设，金融机构可根据自身服务提
供能力为境外企业提供分账核算单元跨境金融服务，办理当地、跨
境以及国际商贸投资活动相关所需的结算汇兑和投资融资等业务。
（三）支持金融机构依托区内及国际市场，通过服务和技术
创新为企业及项目提供各类风险化解、风险参与以及风险分散服
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务，促进“一带一路”建设和企业“走出去”。
八、支持同业自律基础上提高跨境金融服务效率
（一）支持银行在完善“展业三原则”和风险内控管理基础
上，向客户提供包括网银服务在内的便利化资金结算服务，进一
步提高跨境金融服务的开放度和各项结算的效率。
（二）上海市金融机构可通过同业规范等形式建立各项服务
的行业准则和规范，进一步优化账户各项业务的办理流程，防止
出现竞劣展业现象。
九、切实开展反洗钱、反恐怖融资和反逃税审查
金融机构、支付机构以及市场交易平台为实体经济提供各项
跨境金融服务的过程中，在响应市场需求拓展服务内容的同时，
应当落实风险为本的基本理念，实施与风险水平相适应的控制措
施，强化开展反洗钱、反恐怖融资和反逃税审查，严格履行各项
反洗钱义务，做好客户身份识别，加强资金监测，按规定上报大
额及可疑交易报告，妥善保存客户身份资料及交易记录，切实防
范洗钱、恐怖融资和逃税风险。
十、进一步完善以“金融审慎例外”为负面清单的跨境金融
服务监管
（一）在银总部发〔2014〕46 号文基础上，进一步完善风险
审慎管理框架，开展以“金融审慎例外”为负面清单的跨境金融
服务监管，为自贸区高开放度的金融运行构建风险安全机制。
（二）从审慎考虑出发，中国人民银行上海总部可对金融机
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构提供的跨境金融服务采取有关措施，包括保护投资者、储户、
保险单持有人或者以金融服务提供者为受托人的信托委托人利益
的措施，或者是确保金融体制完整和稳定的措施。
（三）中国人民银行上海总部按宏观审慎原则对跨境金融服
务及跨境资金流动进行管理。
抄送：自贸区管委会，市金融办，市发改委，市商务委，市人保
局，市科委，上海银监局，上海证监局，上海保监局。
内部发送：综合管理部，跨境人民币业务部，金融市场部，金融稳定
部，国际部，调查统计研究部，金融服务一部，金融服务
二部，外汇管理部。
联系人：牟灵芝联系电话：20897212
中国人民银行上海总部综合管理部2016 年11 月21 日印发
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